Check-Confidi compliance 2023 © è uno strumento-guida per l'esecuzione dell'autovalutazione del "Rischio Confidi Minore"..

L'obiettivo di Check-Confidi compliance 2023 © è di disporre di una configurazione conforme alla normativa secondaria di settore.

L’autovalutazione del rischio Confidi minore si articola in undici tipologie di rischi rilevanti, così rappresentate:

1. Rischio carente modello organizzativo;

2. Rischio di non conformità dell’attività riservata;

3. Rischio di carenza dei requisiti di onorabilità e professionalità;

4. Rischio inadeguatezza dei controlli interni nel rispetto della proporzionalità;

5. Rischio carente trasparenza dei rapporti con i clienti;

6. Rischio Riciclaggio ( AML) e di finanziamento al terrorismo ( CTF) in base al nuovi documenti Bankitalia vigenti dal 01/01/2020.

7. Rischio gestione rete dei collaboratori;

8. Rischio inadeguatezza del processo del credito;

9. Rischio responsabilità penale dei confidi;

10. Rischio di inadeguatezza dei requisiti per la iscrizione all'elenco 112bis TUB;

11. 11. Rischio di superamento dei limiti ed obbligo di iscrizione nell'albo dei confidi 106.

Check-Confidi compliance 2023 ©, inoltre, fornisce l’indicazione sulle attività da svolgere e sulle modalità per superare le eventuali anomalie o criticità emerse.

• Una volta eseguita l'analisi individuale per tipologia di rischio, si andranno ad esaminare tutte le risposte Negative che generalmente, si traducono in:

• Procedure "Inesistenti" e quindi da definire e implementare;

• Procedure "Da Adeguare" in quanto insufficienti per un efficace presidio di rischio e/o un'attività di controllo esauriente;

• Procedure "Da Applicare" in quanto anche se definite e implementate non sono state di fatto applicate e quindi persiste un punto di debolezza che si può tradurre quindi un rischio rilevante.

• L'insieme di tutte le risposte negative andrà a determinare il "Rischio Confidi minore".

Unitamente allo strumento operativo Check-Confidi compliance 2023 © viene fornita assistenza specialistica per chiarimenti ed interpretazioni delle check di autovalutazione.

Una segnalazione particolare va data al Rischio riciclaggio e finanziamento al terrorismo concernente l'applicazione della IV Direttiva con il D.lgs 90/2017 e delle disposizioni attualmente vigfent in base alla normativa secondaria di settore.

Il servizio Check-Confidi compliance 2023 © viene fornito unitamente al prodotto/servizio "Aggiornamento della evoluzione della normativa sui confidi".